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不可思议!38 家上市银行赚走 A 股 42% 净利润,总市值却仅有八分之一,问题出在哪?

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发表于 2021-5-6 09:56:53 | 显示全部楼层 |阅读模式


A 股上市公司的利润超过 40% 被银行赚走了,2020 年仍然如此。
Wind 数据显示,2020 年全部 A 股公司实现营业收入 53 万亿,同比增长 2.49%;实现归母净利润近 4 万亿,同比增长 2.42%。其中,38 家上市银行贡献净利润 1.69 万亿。
A 股赚钱榜被上市银行霸屏
上市公司年报季落下帷幕。A 股上市公司赚钱榜上,排名前十的仍然是金融机构,除了中国平安一家保险金融集团,其他都是银行。



Wind 数据显示,38 家上市银行 2020 年实现营业收入 4.35 万亿元,同比增长 5.91%;实现归母净利润 1.69 万亿,同比微增 0.69%。其中工商银行、建设银行、农业银行和中国银行的净利润分别为 3159 亿元、2710 亿元、2159 亿元和 1929 亿元。
2020 年,38 家上市银行净利润占全部 A 股上市公司净利润 42%,这一水平与 2019 年相近。2019 年,36 家上市银行实现的净利润合计,占全部 A 股上市公司净利润的 41%。
如果扩大统计口径,算上新三板上市银行,2020 年 45 家上市银行营收为 5.3 万亿,同比增长 5.48%;利润总额 2 万亿,同比减少 0.65%。



据央行发布的内容显示,2020 年,银行已累计完成对 6 万多亿元贷款的延期还本付息,累计发放 3 万多亿元普惠小微信用贷款,支持 3000 余万户经营主体,实现 1.5 万亿元金融系统向实体经济让利目标。
上市银行占 A 股总市值八分之一
虽然贡献了 A 股超四成的利润,但上市银行对 A 股市值的贡献要比利润贡献小很多。
截至 4 月底,A 股上市公司总市值 80.33 万亿,流通市值 65.38 万亿,平均市盈率 23.21。但 38 家 A 股上市银行总市值约 10.3 万亿,占全 A 总市值八分之一。上市银行平均市盈率 6.4,平均市净率 0.85,较全 A 平均水平也相去甚远。





一季度银行股分化严重
今年一季度,银行板块整体上涨,估值水平有所抬升,但行业内部的分化严重。江苏银行、招商银行、平安银行今年以来分别上涨 29%、20%、20%,而重庆银行、厦门银行却下跌了 20% 以上。
已发布一季报的银行表现突出的有江苏银行、成都银行、杭州银行,净利润同比增速在 15% 以上。此外,苏州银行、张家港行、兴业银行,一季度营收和利润增长也都不错。



2020 年,银行业净息差整体收窄,利息收入放缓,这是市场对银行股股价担忧的因素之一。
净息差下降主要是由于推进 LPR 贷款定价基准转换,以及银行持续让利实体经济,降低企业融资成本所导致。
建设银行行长王江不久前表示,当前整个世界经济环境出现低增长、低利率、低投资的现象,息差收窄是商业银行一般性、普遍性的特征。业内也普遍认为,这种现象短期内难以改变。

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