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马云要笑了!“印度版支付宝”也要上市,蚂蚁是最大股东

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发表于 2021-7-18 10:10:02 | 显示全部楼层 |阅读模式


印度最大电子钱包 Paytm 正式递交上市招股书,这家有 " 印度版支付宝 " 之称的金融科技公司迈出上市关键一步。作为第一大股东的蚂蚁集团对此功不可没,这下马云可能要开心了。
根据 7 月 16 日提交给印度市场监管机构的草拟文件,Paytm 拟筹资 1660 亿卢比(约 144 亿人民币)。Paytm 表示,这次 IPO 将包括发行价值 830 亿卢比的新股,以及 830 亿卢比的销售要约。这一拟融资规模或将使其成为印度的第三大上市公司。
截至 2021 年 3 月,Paytm 已有 3.33 亿注册用户,覆盖 2100 万商户。当前印度网民有近 7 亿,相当于一半印度网民是 Paytm 用户。Paytm 称,IPO 的收益将用于强化其支付系统,和新的业务项目及收购。
作为印度第一、全球第三大电子钱包,Paytm 不缺乏明星股东方,Paytm 母公司 One97 Communications 背后的投资者包括伯克希尔哈撒韦、蚂蚁集团以及软银。
不过,作为持有该公司近 30% 股份的最大股东,蚂蚁集团很可能需要在 IPO 前和 IPO 过程中减持约 5% 的股份,以满足印度外资投资上市公司持股 25% 以下的相关规定。
蚂蚁持有 " 印度版支付宝 " 母公司 30% 股权
Paytm 成立于 2012 年,目前是印度第一、全球第三大电子钱包,被称为印度版 " 支付宝 "。
2015 年初,蚂蚁集团对 Paytm 进行了第一轮投资。2015 年 9 月,蚂蚁集团与阿里巴巴一起向 Paytm 进行了第二轮投资,成为该公司第一大股东,当时持股约 40%。两轮注资加上一系列业务交流和合作,使 Paytm 成为蚂蚁集团的战略合作伙伴。
2019 年底,Paytm 完成 E 轮 10 亿美元融资,蚂蚁集团、软银中国跟投,这是蚂蚁集团第四次参与 Paytm 融资。
2017 年 2 月、3 月及 2019 年 12 月,蚂蚁集团与阿里巴巴集团共同投资了 Paytm,截至 2020 年 6 月 30 日,蚂蚁集团的投资总额约为 29 亿元,对 Paytm 母公司 One97 的持股比例高达 30.33%。
Paytm 的 " 印度版支付宝 " 之称的由来,另一大原因是其的来源,是蚂蚁集团国际化输出战略,即以支付宝技术及资源输出 + 股权投资(非全资)+ 本地化团队的方式,打造支付宝 + 本地钱包的成功落地。类似的孵化案例,还有在韩国、东南亚、北欧、中东等多地。
券商中国记者从蚂蚁集团相关人士获悉,在过去数年,蚂蚁集团派遣各部门的主力人员常年往返杭州和印度德里附近的 Paytm 总部,从系统架构改造、数据能力完善等方面全方位提升 Paytm 的平台能力," 往返的差旅票证这些叠起来有十几米高。"
在全面 " 移植 " 了蚂蚁支付宝的系统、架构、运营经验等诸多方面之外,Paytm 的本土团队因地制宜,不断开拓各种紧密结合印度人日常生活需要的场景,比如:用 Paytm 可以打突突车,或者买黄金版 " 余额宝 "。
不过,在招股书披露前夕,印度经济时报报道,Paytm 母公司的四名华人董事现任蚂蚁集团董事长兼首席执行官井贤栋(中国籍)、阿里巴巴企业融资资深副总裁姚允仁(美国籍)、阿里系公司亚博科技投资及全球战略总裁程国明(中国籍)和阿里巴巴东南亚与印度战略投资负责人 Ting Hong Ho(英文名 Kenny,常驻香港)均已退出董事会。
与此同时,Paytm 董事会新增成员 Douglas Lehman Feagin(美国籍),原来是蚂蚁集团高级副总裁。公开资料显示, Douglas Feagin 自 2016 年 6 月开始担任蚂蚁集团高级副总裁,不过,在蚂蚁集团最新的管理层名单中,已经不见身影。
Douglas Lehman Feagin 自 1994 年 8 月至 2016 年 5 月任职于高盛集团,并于 2004 年至 2016 年担任董事总经理,在银行、科技与保险等行业以及美国、拉美与亚洲地区拥有广泛的客户关系。
印度网民一半是 Paytm 用户
招股书显示,Paytm 母公司 One97 在截止 3 月 31 日的年度中,合并净亏损 169.6 亿卢比(约 15 亿元人民币,下同),低于上一年的 284.2 亿卢比(24.7 亿元)净亏损;营业收入 280.2 亿卢比(约 24 亿元),同比下滑 14.6%。
此外,One97 在 2017 年、2018 年、2019 年营收分别为 22.42 亿元、34.3 亿元、32.14 亿元。
印度互联网咨询公司 RedSeer 统计:Paytm 是印度最大支付平台。当前印度网民有近 7 亿,相当于一半印度网民是 Paytm 注册用户。
第三方数据显示,印度的上网人数有望从 2021 年的 6.5 亿 -7 亿激增到 2026 年的 9.5 亿 -10 亿,届时智能手机用户也会增长到 8 亿 -8.5 亿。
Paytm 成立于 2010 年,最初是一个移动充值平台。印度早期互联网和金融服务基础建设极为薄弱,到 2014 年,Paytm 平台注册用户也不过 2000 万左右。
在获得蚂蚁集团入股一年多后,Paytm 的用户数量从 2000 多万跃升到 1.5 亿。2017 年初,Paytm 用户数量突破两亿人,成为全球第三大电子钱包。到 2018 年,Paytm 的注册用户进一步激增至 2.5 亿。
2016 年,Paytm 获得印度央行发放的第一张支付银行牌照,并获准在印度市场开展支付、储蓄、汇款、转账等银行业务,为印度小微企业和低收入家庭提供低费率金融服务。
2016 年以来,印度禁止使用高面值纸币以来,该国的数字支付采用率开始上升。Paytm 的业务范围也借机从数字支付,扩展到银行、信用卡、金融服务、财富管理和数字钱包。
印度数字经济潜力吸引国际资本
作为印度第一、全球第三大电子钱包,Paytm 不缺乏明星股东方,主要投资者包括蚂蚁集团、伯克希尔哈撒韦公司和软银集团等。
此外,从最新披露情况看,摩根大通、摩根士丹利、ICIC 证券、高盛、Axis Capital、花旗和 HDFC 银行将担任 Paytm 此次 IPO 的账簿管理人。
第三方研究机构数据显示,印度尽管是世界上第二大人口大国,但相比中国,信用卡渗透率有 53%,印度这一比例只有 4%;而且只有 3% 的印度人会投资股票,这一数字在美国和中国分别是 55% 和 13%;此外,保险在印度的渗透率也只有 4%,全球平均水平为 7.2%。
研究机构认为,未来受政策鼓励与改革、技术进步、用户增长等多种因素影响,印度的数字支付市场有望以 17% 的增速,其中移动支付规模有望在 2026 年达到 3.1 万亿美元。
也因此,金融服务在印度被认为还有巨大成长空间。去年以来的疫情推动了印度的数字经济发展,但在支付市场上,各家竞争也更加激烈,在这样的背景下,Paytm 提出了自己的上市计划。
Paytm 当前主要竞争对手包括沃尔玛旗下的 PhonePe、谷歌支付、亚马逊支付,以及 Facebook 旗下的 WhatsApp Pay 等本土和国际化支付结算商。
此次 Paytm 最高募集 22.3 亿美元规模 IPO,将使其成为印度的第三大上市公司,仅次于 2010 年上市的国有矿业公司印度煤炭(Coal India)和 2008 年上市的信实电力(Reliance Power)。
毕马威(KPMG)研究统计,2020 年全球金融科技领域发生了 2681 笔交易,在并购、私募股权和风险投资总额为 1050 亿美元,这是历年来第三高的金融科技投资年。其中,印度在 2020 年的 121 笔交易中筹集了 20 亿美元,成为亚太金融科技投资最高的国家。
麦肯锡刚刚发布的《Fintech 2030: 全球金融科技生态扫描》显示,"2020 年就有十余家金融科技公司完成了上市,首日市值总和达到十年来的最高水平。从产品的角度来看,支付领域的金融科技公司仍为主流,约占 23% 的市场份额、获得约 33% 的投资。"

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