银行 85 后男员工侵占 2100 万公款，炒股亏掉 600 万

Mary

近日，阿里拍卖上出现了一场超多的丝巾拍卖 , 合计 1100 余条名牌女性丝巾。

从法院拍卖公告的拍品清单可以看到，被拍卖的丝巾中仅 HERMES 牌就有 156 条，其中正品 31 条，仿品 8 条，其余的标着 " 无法鉴定真伪 "。这些丝巾的尺寸有长宽有 90 厘米、70 厘米不同款式，每条起拍价 200 元至 4400 元不等。

此外，还有无品质鉴定证明的 CELINE 牌丝巾 33 条、TRUSSARDI 牌丝巾 69 条、GIANFRANCO FERRE 牌丝巾 18 条，每条起拍价多在 250 元左右。

值得注意的是，这些标的物（涉案丝巾）的主人为潘某，1987 年出生，海口人，在 2012 年 10 月至 2018 年 1 月，利用其担任某国有大行海南省分行个人金融部市场推广经理管理，操作贵金属系统的职务便利，侵占银行巨额财物后被捕。

法院扣押利用赃款购买的物品时发现，潘某多次购买各类丝巾用于收藏，价款达 200 多万元。

中国裁判文书网公开的潘某职务侵占罪一案刑事判决书，显示了这些丝巾主人的职务犯罪经历。

海口市龙华区人民法院发布的该案一审判决书显示，潘某今年 34 岁（1987 年生，案发时约 31 岁），大学本科文化。2012 年 10 月，年仅 25 岁的他开始担任该行海南省分行个人金融部市场推广经理，负责特许商品（贵金属产品）销售业务的管理。

2015 年 6 月至 2016 年 5 月，他利用职务之便，将黄金珠宝公司给该行海南省分行的 10 公斤沃德金条垫货，采取不入库的方式据为己有，先后 6 次让黄金珠宝公司回购，循环套取回购款项，用于炒股和消费。

2016 年 5 月至 2017 年 5 月，他从后台修改（调低）贵金属产品价格，虚构贵金属产品交易订单，在该行海南省分行营业部（海口）先后 15 次以超低价向黄金珠宝公司、中钞公司等购买贵金属产品，购买价 198 万多元，但是，银行订货实际支付的却是 1628 万多元。

收到贵金属产品后，潘某再让中钞公司、黄金珠宝公司进行回购，并将回购款转入其控制的罗某及其本人名下的银行账户，用于炒股、炒黄金期货，购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费。

为填平过程中的财务亏空，潘某拆东墙补西墙，还通过先低价贱卖，然后再高价贵买反向操作等方式归还侵占款项。

2017 年 12 月 18 日、19 日，潘某利用职务便利，虚构 5 笔向工美公司、国金公司、金一公司采购的贵金属产品交易订单，指令该行三亚分行付款购买价值 221 万余元的贵金属产品 22 件。

在实际操作中，潘某则向中钞公司发出订购 70 公斤贵金属的订单，收到贵金属后再让中钞公司回购，并将回购款项转入其控制的韦某名下银行账户，用于在该行海南省分行海口营业部高价贵买反向操作。

案发后，潘某家属向公安机关退赃现金 95 万元，公安机关冻结了潘某的银行账户。经鉴定，潘某实际侵占款项约 2100 万元。

判决书显示，期间，潘某侵占的钱炒股亏损约 600 万元、炒黄金期货亏损约 40 万元，购买金银纪念币、奢侈品及各类日常消费约 1460 万元。法院还查明，他多次购买各类丝巾用于收藏，价款达 200 多万元。

2019 年 12 月，法院以职务侵占罪判处潘某有期徒刑九年六个月；扣押在案的赃款约 98 万元退还被害银行单位，利用赃款购买的物品折价后退赔，不足部分继续追缴。