金融合作 助力各国共同发展

蜚语

　　三来年，我国与“一带一路”沿线国家深入开展金融合作，促进资金融通，为“一带一路”建设提供强有力支持。

　　围绕“一带一路”战略，多渠道投融资框架正逐步完善。2014年，我国出资400亿美元成立丝路基金;随后，中拉产能合作基金和中非产能合作基金相继成立;2015年，亚投行成立。

　　丝路基金成立至今，已经在“一带一路”沿线签约水电站建设等多个项目。我国各地也陆续成立支持“一带一路”的基金。在大连金普新区，一个集合了400多家企业的金融平台初具规模，不光为中国企业走出去给予支持，也为“一带一路”其它国家的企业走进来提供金融服务。

　　三年来，我国大型银行在“一带一路”沿线国家和地区加快设立分支机构，为境外项目提供融资支持。沿线覆盖最广的中国工商银行，已经在18个国家，建立了123家分支机构。截至今年6月底，工行累计支持“一带一路”项目95个，承贷金额220亿美元，涉及电力、交通、油气、矿产等众多行业。

　　跨境金融服务平台与境外分支机构的设立，正使人民币在“一带一路”沿线的使用范围不断扩大。目前，中国人民银行已经与21个“一带一路”沿线国家和地区的央行签订了双边本币互换协议。今年1至5月，“一带一路”沿线跨境人民币实际收付业务额近3万亿元人民币。

　　三年来，越来越多的国际金融机构正加入到“一带一路”建设中来，人民币在沿线国家的使用正越来越广泛。金融上的互联互通，正使“一带一路”上的经贸往来更加便捷。

　　金融合作是“一带一路”建设资金融通的本质要求，随着“一带一路”进入全面务实阶段，投融资和金融支持就显得至关重要，甚至是项目推进过程中的决定性因素。当前，“一带一路”沿线多数国家储蓄率高，金融发展潜力巨大，与我国开展金融合作积极性高。随着“五通”走向深入，沿线国家对投融资和国际结算、汇兑、保险理财、支付、风险管理等跨境金融服务的需求日益增大。同时，国际金融危机以来美元等主要储备货币难孚众望，“一带一路”沿线多数国家吃尽美元苦头，中亚等地区的“去美元化”倾向日益增强，随着人民币加入SDR货币篮子，国际货币基金组织份额和治理改革方案通过，中国份额排名将从第六位越居第三位，人民币国际化进程稳步推进，为深入开展“一带一路”金融合作带来了新的机遇。

　　2006年5月，《国务院关于推进天津滨海新区开发开放有关问题的意见》明确天津滨海新区为国家综合改革试验区，并“鼓励天津滨海新区进行金融改革和创新，在金融企业、金融业务、金融市场和金融开放等方面的重大改革，努力建设与北方经济中心相适应的现代金融体系和全国金融改革创新基地”。天津滨海新区积极探索创新驱动下的金融改革之路，不断创新服务体系，有效破解制约发展的资金瓶颈。面对“一带一路”金融合作带来的新机遇，新区如何进一步提升金融支撑力，服务“一带一路”，笔者提出以下建议：

　　拓展多元化融资供给途径

　　一是引导民间资金参与长期投资，或者通过互联网金融等多样化途径参与投资。二是要善于拉其他国家“入伙”，积极引导相关国家共同参与。发挥多类政府性基金对基础设施的银行融资支持，调动各国的金融力量。三是充分激发国内银行的潜力和作用，为“一带一路”建设提供大金额、长期限的融资支持。建议出台更加优惠的政策鼓励商业性银行与口行、开行等政策性、开发性金融机构合作，以将现有的银行金融机构资本金补充机制建立健全。四是促进直接融资，充分开发各类债券市场。建议有针对性地设计更多适合“一带一路”项目特点的债券投入亚洲债券市场。五是深入研究并发展“基金+银行”的创新组合模式，探讨“基金+银行”的创新组合模式缓解资金需求。

　　加大创新类金融机构招商

　　新区应该加大持牌类金融类金融机构招商工作力度，加强与“一行三会”等相关部门沟通，及时收集招商信息，梳理银行、证券、保险公司客户资源。同时，应该加大对创新类金融机构招商工作力度，实现一批具有较强影响力的基金、保理、融资租赁、资产管理公司机构落地。新区金融服务以金融服务中心为载体，积极开展金融产业培育、业务创新和机构聚集，重点培育租赁、保理等贸易金融产业，基金、资管等资产管理产业，互联网金融三大产业，积极打造中国企业走出去平台和海外产品展示交易平台。通过开展行业研究、搭建招商渠道，与知名金融机构合作打造金融服务创新案例，推动自贸区项下金融创新政策落地。

　　建立安全风险防范系统

　　首先，应与沿线国家和地区开展共同研究，合力建立及时有效的风险应对机制。注重加强与所在国政府和其相应保障机构的沟通与合作，共同提高风险管控能力和应对社会动乱等突发事件能力。其次，应研究建立突发性风险救助机制。为鼓励企业进入安全风险较突出的地区，可研究设立专门金融风险稳定基金，对企业因为不可控的突发性风险造成的损失，可考虑给予适当补偿救助。第三，应充分发挥保险行业托底作用，鼓励商业保险公司加大“走出去”力度，开展更多“一带一路”沿线国家人身和财产安全方面的投保业务;引导商业保险公司与“一带一路”沿线国家的保险公司加强合作，为“一带一路”相关项目和走出去的企业提供多样化的保险保障;促进贸易信用保险和海外投资保险相互结合，投入更大的力度研究和发展中长期业务;加强海外调研和开发投入，根据不同国家国别情况和不同项目的实际需求调整海外投资保险的制度设计，改善其运行流程，使其能够匹配特定国家和特定项目，并开发匹配的新型跨境保险产品。第四，应建立完备的风险预警机制。与驻外使领馆加强沟通对接，与相应的智库机构、安保公司形成联动，建立一套集监测、分析、通报和应对于一体的预警体系，同时合力研究出台应对突发性风险处理预案。

　　建立合作监管协调机制

　　应该尽快与“一带一路”沿线国家地区政府的相应监管部门、监管机构加强沟通与合作，研究设立专门的“一带一路”第三方监管机构或者政府间合作金融监管协调机制，重点监管参与重大项目的金融机构及金融市场环境。同时，应加强与沿线国家地区的征信管理部门的交流合作，密切与国际信用评级机构的信息沟通，鼓励自身的信用评级机构走出去，完善信用评级体系和标准，营造公平合理、运作良好的信用评级环境，为项目投资合作提供可靠参考，为金融合作监管创造有利条件。

　　构建“一带一路”金融服务体系

　　滨海新区政府应该积极协调、引导和统筹国内不同类型金融机构作用，针对各自特点和竞争优势，优化自身的网络化布局，打造有针对性的海外战略部署，形成一套与“一带一路”建设相匹配的重点明晰、分工明确的长期金融合作规划。同时还应为“一带一路”建设提供股权融资、质押贷款、进出口信贷、融资租赁等多种金融产品的支持，以及便捷的金融支付结算服务。鼓励和支持微信支付、支付宝等便捷的新型互联网支付体系参与到金融合作中，逐步建立完善便捷的金融跨境支付结算的金融服务体系。

　　借助“自贸区”推进人民币国际化

　　2015年12月，中国人民银行公布支持天津自贸试验区30条措施，涉及扩大人民币跨境使用、深化外汇管理改革等方面。“金改30条”实施后，创新业务取得新进展。从自贸试验区挂牌以来，跨境贸易人民币结算逐步推动。而且，目前中国是全球第三大对外投资国，在“一带一路”沿线几大经济走廊，包括依托海上丝绸之路的多个合作港口及毗邻地区，中国可建设各类型的产业园区，伴随园区从起步到高速发展，金融机构将逐步拓宽业务范围，中资机构的入驻也会刺激人民币金融创新，从而提高了人民币在园区所在国的使用率，逐步形成多层次、全方位金融支持体系，打造成熟的人民币离岸市场，最终形成大范围的人民币交易网络。

　　充分利用跨境电子商务

　　“一带一路”沿线华侨聚集，拥有与中国内地类似的消费习惯和文化习俗，对于拓展电子商务业务难度偏小，障碍较少，大有可为。阿里巴巴、腾讯等企业已经逐步开展境外布局。受各方面因素的影响，中亚等地区国家对人民币的接受程度甚至更高，也是电子商务拓展的潜在地域。跨境电子商务推动人民币的国际使用，从民间角度提高人民币的认同感与接受度，同时也为提升人民币的支付货币作用。滨海新区应该充分研究和利用好“金改三十条”政策优势，借助在贸易和投资便利化等多方面提供强有力的政策支持，积极推进跨境电子商务。具体通过“双十一”、“黑色星期五”等大型购物狂欢主动抓电商热势头，鼓励电商使用美元—人民币双币标价，而不是只用美元标价,开发差异化产品，助力人民币国际化。

　　总体来看，“一带一路”金融合作是伴随着“一带一路”建设的一项长期性、系统性工作，其重要程度将会愈发凸显。尤其随着未来“一带一路”建设更加深入，金融合作的长期性、复杂性和艰巨性会越发呈现出来。克服这一系列的风险和困难，滨海新区既要发挥政府统筹推动的作用，也需要充分发挥市场的灵活性和敏感性，充分依托“金改三十条”的政策优势，在人民币跨境使用、境外发债、跨境双向资金池、产业投资基金和并购基金、融资租赁、跨境投融资等领域积极开展金融创新，把握好“拓宽直接融资、健全金融服务体系、发展要素资本市场、推进外汇改革试点金融改革方面”的金融体系创新思路，加快金融体系创新建设，尽快融入“一带一路”。

根据  人民网等 采编【版权所有，文章观点不代表华发网官方立场】