人民币将离世界舞台中心越来越近

郑瑟

　　由清华大学五道口金融学院与西安高新区管委会联合主办的清华五道口全球金融论坛西安峰会近日在西安举行，会议主题为“新机遇·新引擎”。南南合作金融中心主席、中国银监会原副主席蔡鄂生与交通银行首席经济学家连平作主旨演讲。

　　蔡鄂生表示，今年是改革开放40周年，十九大以来中国发展进入新时代，要以改革作为推动力促进新发展。对于“一带一路”，蔡鄂生认为，在共商、共建、共享的基本原则下应思考用好“五通”支撑点，促进经济全球化和全球经济发展的新动力。这需要冷静的头脑和创新改革思维，来解决这些问题，也需要稳扎稳打、扎实办实事的精神。

　　连平认为，人民币国际化有助于推动“一带一路”更好地发展。在推动人民币国际化的进程中，大宗商品、基础设施、电子商务是三个关键突破领域，并要关注金融市场体系开放和完善、外商直接投资推动人民币国际化向“资产型”转变、进一步加强沿线地区人民币离岸中心建设、银行国际化支撑和推进等四个方面的政策。他强调，人民币国际化也要注意防范经济环境不确定、地缘政治动荡、国际治理机制不成熟、金融错配等风险。

　　中国银行首席研究员宗良重点介绍了西安在发展金融方面的六个机遇：作为“一带一路”倡议落地重要的支点，西安未来发展有比较大的空间;国家级新区是区域经济发展新动力的重要载体;新中心城市是西安发展成为区域发展重要节点;新经济、新动力转型发展带来的重要动力;自贸区是全面深化改革和对外开放试验田;金融中心是区域经济发展重要支撑和亮点。

　　2017年，中国出台了多项政策促进人民币资本项目开放、人民币跨境直接投资、个人跨境人民币结算等，从多个方面便利人民币的跨境使用。

　　在中国金融市场双向开放的推动下，人民币国际化也不断增添新动能，国际投资者对配置人民币资产的兴趣逐渐升温。白皮书显示，考虑增加债券资产配置的金融机构比例为60%，此外，35%的受访银行类金融机构还考虑增加人民币贷款及融资资产配置。

　　在当前我国金融改革不断深入，国内宏观经济持续向好，全球贸易和投资亦不断回升的背景下，人民币国际化被认为面临较为有利的外部环境。

　　白皮书预计，2018年，人民币国际化将步入快速发展的轨道，迎来新的发展空间。“一带一路”倡议为人民币国际化提供了重要的战略机遇，人民币可以形成“资本输出+贸易回流”的顺畅流通机制，扩大在全球的流通使用。另外，在岸金融市场的不断开放和离岸金融市场的深入拓展，均为人民币的全球流通提供了顺畅渠道。

　　张青松说，“对人民币国际化的前景，我们抱着非常乐观的态度和非常坚定的信心。可以预见，未来人民币国际化仍有较大发展潜力。”

　　下面是人民币国际化“农村包围城市”之路节点上的最新动态和重大成就。

　　(1)中东的伊朗和沙特：石油定价权的天平似乎正在向中国倾斜

　　众所周知中东拥有着丰富的石油资源，沙特和伊朗更是两个最大的产油国，所以两国之间对市场份额的纷争可谓是一直不断，沙特因为在美国的庇护下石油出口可谓是如日中天，不用愁，而伊朗在美国的制裁下市场份额不断的减少。

　　但是在上次石油战中，原油库存大量囤积，油价低迷不断。沙特与伊朗的矛盾不断。

　　自从伊朗的制裁解除不久，为迅速发展国家经济，于是不断增产石油，争抢市场份额与沙特闹翻，沙特对其实施海上拦截，不允许载有石油的伊朗轮船通过沙特境内。直接遏制了伊朗快速发展增大石油产量的步伐，这对于伊朗来说可谓有苦说不出。在这个时候中国站了出来。

　　在伊朗被制裁的时候，中国站出来，站到了伊朗的身后。“在后伊核时代，中国仍将是伊朗发展过程中的重要伙伴。”

　　鲁哈尼回忆了2014年5月对中国的访问，他说：“我们与中国保持了高水平的合作关系，而且我们双边关系的未来也在朝着积极方向发展。”鲁哈尼对中国在伊核谈判中的贡献表示感谢。

　　下面我们来看看当时伊朗做了哪些事：

　　当时伊朗在解除制裁之后也积极与中国回应

　　1、从2012年2月开始，事实上日本已经无法从伊朗进口石油天然气。虽然伊朗政府没有说明停止的理由。但是明眼人还是能看出来伊朗对于日本的信任正在逐渐失去。

　　2、伊朗央行2016年1月2日宣布,在与外国进行交易时停止使用美元结算,使用包括人民币、欧元、卢布等货币签订外贸合同。

　　3、看到美元霸权的没落内心当然有点兴奋，为了了解一下伊朗停止使用美元的目的，特意上网找了一下相关消息。结果发现：2015年1月25日，伊朗中央银行宣布将在与外国进行交易时停止使用美元结算。伊朗央行副行长卡姆亚卜说，从现在起，在签订外贸合同时将使用其他货币，包括人民币、欧元、土耳其里拉、俄罗斯卢布和韩元。

　　中伊建交近45年以来，伊朗与中国的合作关系已经越来越密切，不管是在能源上还是在军事上。

　　大家都知道阿扎德干油田是世界最大的油田之一，也是伊朗近30年来发现的最大油田，原油储量约420亿桶，其开发权是一起和中石油开发，不仅如此伊朗还不但将其原属日本的3座大型油井中的2座以日本所花价格的1/3强行划归中国，而且，又在今年上半年，将日本最后一块大型油田的55%的产量划归中国使用。

　　同时中国是伊朗目前最大的能源贸易伙伴，伊朗也是中国“一带一路”倡议的重要部分，具有极其重要的战略地位。于伊朗而言，同样是卖石油，还不如卖给患难见真情的国家。这句话在表面中国要在原油的路上越走越宽，也越走越快了!

　　中国就是全球的亮点，原油界的真正的大佬。

　　中国作为第一原油进口大国，同时也是原油消费大国，现如今的石油定价权的天平似乎正在向中国倾斜。

　　(2)英国：已成为第二大离岸人民币清算中心

　　欧洲地区人民币支付清算超过半数在英国进行，英国已超越新加坡成为第二大离岸人民币清算中心。

　　SWIFT今年4月统计显示，2014年3月至2016年3月间，英国的人民币支付额增加21%，英国与中国内地和香港的全部支付业务中，有40%以人民币结算。

　　人民币是该支付通道中使用最普遍的货币，远远超过紧随其后的港元(24%)和英镑(12%)。

　　(3)新加坡：东南亚人民币存款最多的国家

　　新加坡离岸人民币市场发展迅速，新加坡是东南亚人民币存款最多的国家。

　　汇丰银行最新发布的人民币国际化研究报告显示，新加坡企业使用人民币的比例从2015年的15%增加至2016年的26%，是中国以外使用人民币最大的群体。

　　(4)韩国：计划将首尔打造成人民币离岸中心

　　韩国政府近年来积极推进人民币离岸中心建设，计划将首尔打造成亚洲仅次于中国香港的人民币离岸中心。

　　据韩国银行统计，2016年第三季度，韩国出口贸易中人民币结算金额达22.39亿美元，占比1.84%;进口贸易中人民币结算金额为9.73亿美元，占比0.95%。

　　韩国政府表示，将积极鼓励韩国企业在对华贸易中使用人民币结算，努力把人民币在韩中贸易项下的结算比例提升至20%。

　　(5)欧洲央行：将5亿欧元的美元储备转换为人民币

　　2017年6月13日，欧洲央行表示已经把等额5亿欧元的美元储备转换为人民币。

　　此次投资人民币储备，也是因为国际货币基金组织(IMF)已将人民币视为可自由使用货币，并将其纳入SDR货币篮子，成为继美元、欧元、日圆和英镑之后的SDR篮子内第五种货币。

　　越来越多的国家将人民币纳为储备货币，这是中国多年来无比勤奋努力的结果，更是大国崛起的标志，也是人民币国际化迈向成功的重大标志!

　　要想成为世界性的储备货币，必须要付出巨大的努力，是数十年、甚至是数百年努力，才能换来的。货币的国际化，实际上就是国家竞争的结果，只有最强者才能脱颖而出。

　　(6)美国：摩根大通银行获得授权成为美国人民币业务清算行

　　2018年2月27日多名美金融界人士表示，美国摩根大通银行获得授权成为美国人民币业务清算行，是外资银行首次成为离岸人民币清算行，标志着人民币国际化又向前迈进一大步。

　　这一决定使摩根大通成为在美国的第二家人民币业务清算行。

　　2016年，中国银行纽约分行获得授权，成为首家美国人民币业务清算行。

　　2015年，多名美国金融和工商界人士主导成立在美人民币交易和清算工作组，旨在促进人民币在美国交易及清算，创始成员中包括多家中资及美资银行。

　　2017年，中行纽约分行处理人民币清算业务量接近1.6万亿元人民币。

　　(7)澳门：特区首次发行离岸人民币债券

　　2018年2月27日中国银行澳门分行于26日发行的40亿人民币“莲花债”受市场广泛欢迎。这是澳门特区首次发行离岸人民币债券。

　　此次发行的“莲花债”期限分别为1年期及3年期，受到来自欧洲、亚洲专业投资者的广泛欢迎，超额认购近2倍，最终定价远低于初始指导价。

　　中国银行澳门分行表示，本次债券命名为“莲花债”，既因为莲花是澳门特区的区花，同时又寓意此次发债与特区政府经济施政方针的高度契合，从“国家所需、澳门所长”的角度出发，发挥澳门金融业的优势，助力澳门特色金融发展，进一步延伸和深化推进国家人民币国际化的总体战略。

　　(8)巴基斯坦：彻底叫停美元，选择人民币结算!

　　巴基斯坦在三月中旬时外汇储备总额为180.79亿美元，而半个月后的4月6日，巴外汇储备就直降至173.39亿美元。

　　这跟巴基斯坦在过去15年过度依赖美元投资有关，随着近期一些美国资本骤然减持投资，巴基斯坦也就此陷入货币困境。如今，巴基斯坦经济开始采取对美元的“休克式疗法”，用新的货币来替代美元。而这个时候，人民币就成了巴基斯坦的“最佳选择”。

　　在巴基斯坦的南部城市卡拉奇，中国银行卡拉奇分行日前就举行了人民币清算结算业务启动仪式。这意味着中国银行已有“权利”为在巴基斯坦运营的银行开设人民币账户，便利人民币交易结算，特别是往来中国的汇款业务。另一方面，巴基斯坦的银行间市场也将能使用人民币进行交易和结算。

　　此举标志着人民币的贸易和汇款流动将得到进一步的提升，人民币国际化也在南亚地区迈出了新步伐。

　　巴基斯坦央行此次“拍板”开展本地人民币清算结算的业务，也是基于巴基斯坦与中国的贸易和投资规模在不断地扩大。

　　去年，巴基斯坦从中国的进口额已跃升至141.3亿美元，比2016年高出整整20亿美元;其出口额也从15亿美元增至17亿美元。巴基斯坦与中国的双边贸易逆差也从2012-2013财年的40亿美元扩至2016-2017财年的120亿美元。

　　除了巴基斯坦，目前俄罗斯、伊朗、泰国等多个国家也开始使用人民币结算，更有包括德国央行、法国央行、欧洲央行在内的60多个国家或地区已将人民币纳入外汇储备。可以说，如今人民币国际化的步子已经迈得又稳又快了。

　　中国人民银行5月2日发布消息称，人民币跨境支付系统(二期)全面投产，系统运行时间将实现对全球各时区金融市场的全覆盖，满足广大用户的人民币业务需求。

　　作为金融市场的“大动脉”——人民币跨境支付系统(CIPS)的升级意味着人民币全球支付清算服务马力全开，为人民币国际化铺好了一条“高速公路”。

　　与之配合的另一大变化是，银行间货币市场首度开通夜盘交易，打破原有的境内外业务“时差”。

　　5月1日起，CIPS直接参与者可在夜盘的12个小时内自由拆入资金，注入CIPS账户，实现流动性头寸管理。

　　作为人民币国际化的“高速公路”，CIPS是向境内外参与者的跨境人民币业务提供资金清算、结算服务的重要金融基础设施。升级之后，在运行时间和结算、业务模式上，CIPS(二期)更加无缝对接国际标准，金融市场跨境互联互通的道路更加通畅，人民币国际化有了坚实基础，步子也将迈得更稳更快。

　　在3月26日成功试运行的基础上，CIPS(二期)5月2日全面投产上线。运行时间由5×12小时延长至5×24小时+4小时，实现对全球各时区金融市场的全覆盖。也就是说，只要是法定工作日，CIPS将分为日间场次和夜间场次全天候处理业务。

　　在假日后第一个工作日，日间场次运行时间将提前至当日4:30，夜间场次的运行时间为当日17:00至下一自然日8:30。

　　不要小看这一时序调整，这将为全球市场的人民币交易结算提供有力保障，也与近期的人民币全球化布局遥相呼应。

　　3月26日，中国原油期货在上海国际能源中心挂盘交易，中国首个国际化期货品种亮相。星展银行方面称，此次上线的CIPS(二期)运营时序实现全球覆盖，将对人民币原油期货的夜场交易提供更有力保障。

　　同时，我国另一大支付系统“命脉”——大额支付系统运行时间也随之调整。自5月2日起，大额支付系统在法定工作日开始受理业务的时间从原先的前一自然日23:30调整为前一自然日20:30。自5月5日起，大额支付系统在每个周末或法定节假日期间的首日运行。

　　截至2018年3月底，CIPS共有31家境内外直接参与者，695家境内外间接参与者，实际业务范围已延伸到148个国家和地区。

　　自2018年5月1日起，中国外汇交易中心提供同业拆借夜盘交易服务，夜盘交易时间为前一日20:30至当日8:30，当日包括法定工作日、每个周末及法定节假日的首日。CIPS直接参与者可根据结算需要，通过银行间货币市场融入资金注入CIPS账户。

　　据悉，同业拆借夜盘交易首日运行平稳，农业银行、招商银行、中国银行、浦发银行、工商银行5家CIPS直接参与机构达成首批同业拆借夜盘交易，共计7笔，总额11.8亿元。其中，中国银行拆出量最大。拆入方已通过大额支付系统完成对CIPS账户注资。

　　美元最近的疯涨态势让欧洲和一些新兴市场大喊崩溃，欧元、欧元、阿根廷比索、土耳其里拉都因此暴跌至近年新低。

　　与此同时，各国为防美国将金融屠刀对准自己，纷纷再次加速“去美元”。中国在干什么呢?

　　央行史无前例地提出了“本币优先”政策，这无疑将有力助推人民币的国际化进程!美元怕了吗?

　　一直以来，各国都苦于美元结算的霸王条约，特朗普随便动动手脚，操纵汇率便可薅世界的羊毛。各国积怨已深，当特朗普再次拿起美元屠刀的时候，一方面黄金成为各国首选的美元替代品，其次人民币也受到越来越多国家的拥簇。终于，中国央行5月8日发布消息称，下一步中国将坚持“本币优先”，扩大人民币跨境使用，推动人民币国际化再上新台阶。

　　对此，中国央行副行长潘功胜也明确提出，2018年跨境人民币业务成为主要工作任务。央行下一步将坚持“本币优先”，扩大人民币跨境使用，还将稳步推进人民币资本项目可兑换。实际上，中国跨境人民币业务在2017年推行效果就十分不错，金融市场也在持续开放。正因为人民币的开放程度高了，许多金融巨鳄开始猜测，人民币将很快追赶上美元!

　　摩根大通CEO就十分笃定地向外宣称，人民币比肩美元可能最快只需20年，当然前提是实现可自由兑换。

　　人民币的国际化进程的确随着我国对外贸易的放开程度而不断加速，上海原油期货采用人民币计价，专心致志囤黄金的俄罗斯也在不断扩大人民币结算领域。

　　在中国越来越频繁的国际贸易中，许多国家特别是新兴市场希望去美元的时候，将优先考虑用人民币作为替代。

　　当然，20年追赶上美元的前提是我国的金融业对外开放也需要跟得上人民币的进步。

　　中国央行行长易纲在博鳌亚洲论坛开幕式上曾表示，金融业的对外开放和汇率形成机制的改革，和资本项目可兑换的改革进程要相互配合，共同推进。事实上，央行已经在过去相当长一段时间内没有进行过外汇干预，未来外汇市场将持续良好运行。

　　当中国的金融开放机制更加完善的时候，也就是大批外资涌入之时。摩根大通CEO对中国市场憧憬已久，一直都希望在中国设立一家100%股权的独资公司。

　　随着人民币更多地参与国际贸易，中国金融市场对外开放程度也会相应加大，外资准入门槛将更低，如此循环下去，人民币将离世界舞台中心越来越近!

　　届时，人民币追赶上美元将是十分顺其自然的事情。

　　根据新华社、人民日报、经济日报等採编【版权所有，文章观点不代表华发网官方立场】

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