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我国绿色金融的实践尚处于发展探索阶段

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发表于 2017-11-7 01:24:07 | 显示全部楼层 |阅读模式

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  在十九大报告中,习近平明确指出“加快生态文明体制改革,建设美丽中国”,并把“发展绿色金融”作为推进绿色发展的路径之一。

  2017年7月以来,我国绿色债券支持政策进一步加码,多地政府先后推出绿色金融配套措施。发展绿色金融是实现绿色发展的重要措施,也是供给侧结构性改革的重要内容。正如联合国原副秘书长沙祖康所言,金融是魂,产业是体,金融不落在产业上,就魂不附体,以绿色金融为手段推动绿色产业发展,才能真正推动绿色经济增长。因此,绿色金融必须真正走进绿色产业,与绿色产业共同发展。

  具体来看,广东出台的绿色金融试验区细则,为落户于广东绿色金融改革创新试验区的企业在资金奖励、上市支持、产业扶持、简化审批、创新服务等多方面予以支持。甘肃成立绿色金融专业委员会和绿色金融研究中心,规划、协调和推动全省绿色金融工作。福建出台《福建省绿色金融体系建设实施方案》,推动建立绿色金融多元化支持体系。新疆发布《自治区构建绿色金融体系的实施意见》,明确自治区绿色产业和项目界定,确定重点支持领域,为其在债券发行、信贷、基金、上市等多方面的融资活动提供服务。贵州印发《贵安新区建设绿色金融改革创新实验区任务清单》,有序推进贵安新区绿色金融改革创新试验区的建设。

  在政策的推动下,我国绿色债券市场蓬勃发展。根据联合资信评估有限公司的监测数据显示,按照起息日统计,2017年7月,我国共新发10期绿色债券,发行规模为162.70亿元,绿色债券发行量较上月(5期和55.50亿元)有较大上升。新发绿色债券涉及券种包括商业银行债、公司债、企业债、中期票据、私募债和资产支持证券,其中绿色企业债发行量最大(3期和47.70亿元)。

  据统计,2017年1—7月,我国绿色债券(不含资产支持证券)共发行43期,发行规模达到825.6亿元,涉及发行人30家,发行家数已超过2016年全年数量(29家),发行期数和发行规模分别占2016年全年的87.76%和41.60%。另外,2017年1—7月,我国债券市场共发行3单绿色资产证券化产品,发行总规模为62.5亿元。由此可见,绿色金融债仍是发行量最大的券种,商业银行占据绿色债券市场的主导地位,银行间市场仍是绿色债券的主要发行场所;近半数绿色债券具有一定的发行成本优势;绿色债券募集资金主要投向节能以及生态保护和适应气候变化领域。

  随着各地政府绿色金融相关鼓励政策的出台和落地,我国绿色债券市场将进一步发展和完善,绿色债券发行量有望继续保持增长势头,更多地区绿色发行人将参与到绿色债券市场,推动绿色债券市场多元化发展。

  不过,实体经济的可持续发展必须以绿色金融作为支撑。目前,业界对于“绿色金融”尚无明确定义,一般是指,金融对绿色经济或绿色产业的支持。根据中国绿色发展目标和环境保护的规划,绿色投融资应该聚焦以下六个领域:清洁能源、环保基础设施建设、环境的修复、工业污染治理、节能和资源节约、绿色产品。这些领域都是绿色经济的代表性产业。

  中国银监会原副主席蔡鄂生表示,中国人民银行等七部委联合下发的《关于构建绿色金融体系的指导意见》指出,发展绿色金融是实现绿色发展的重要措施,也是供给侧结构性改革的重要内容,绿色金融也自此正式由理念上升为国家战略。

  在发展绿色经济的同时,金融要有所为,有所不为,一方面,要引导和鼓励更多的资金与社会资本投向绿色产业,促进环保、新能源、节能等新领域的发展,加快培育新的经济增长点;另一方面,要更有效地抑制把绿色金融泛化、盲目性地胡乱投资,通过一正一负的引导和抑制,推进经济层面的绿色增长。

  衢州地处浙江母亲河钱塘江的源头,森林覆盖率达71.5%,素有"四省通衢、浙西门户"之美称,是全国9个生态良好地区之一,成为浙江省首个全市域国家级生态示范区。

  近年来,衢州市围绕"金融体系绿色化推动传统产业升级改造"主线,通过打造"机构专业化、产品多样化、服务精细化、评价标准化"的绿色银行体系,引导信贷资金实现绿色配置,为绿色经济发展注入新动能。2014年11月,浙江省政府确定衢州市为浙江省首个、也是唯一一个"绿色金融综合改革试点区"。2017年6月,国务院常务会议决定,在浙江等5省(区)选择部分地方建设绿色金融改革创新试验区,推动经济绿色转型升级,其中包括衢州市。

  打造绿色银行培育体系。围绕打造绿色金融的企业库、产品库、人才库,督促银行建立健全专营机构、专设规模、专有审批、专项考核的"四专"工作机制,建立起"总行-分行-支行"阶梯式绿色专营体系,从点、线、面三端探索可行的绿色转型道路。根据机构地域优势、经营特点,差异定位机构的绿色发展方向,多元培育"科技型、节能型、农改型、旅游型"等不同类型绿色专营机构,并建立起机构绿色自评价标准。

  把绿色信贷作为推动企业转型升级的重要途径。将"环保一票否决"纳入信贷管理全流程,建立绿色信贷"三优一重"服务通道(即"优先受理、优先审批、优先放贷"以及资金"重点保障"),引导信贷资金优先支持环境治理建设项目和绿色低碳、循环经济、高新科技领域,加快退出"两高一剩"和低小散行业。创新设立"科技金融风险池""绿色金融资金风险池",大力推广"五水共治"贷款、排污权质押贷款、合同能源管理贷款等绿色信贷产品。截至今年8月末,全市绿色信贷余额244.74亿元,占全部贷款比重13.01%,较2016年末提升2.63个百分点;绿色信贷余额同比增长45.32%,高于各项贷款平均增速27.45个百分点。

  把基础设施作为推动绿色金融发展的重要动力。推进绿色金融信用体系建设,制定衢州市绿色金融信用信息共享平台建设方案,确定向市政府公共数据平台采集数据,明确信用信息采集目录。人行衢州市中支与市环保局、安监局、质监局、经信委、人保财险公司等建立信用信息共享机制,以签署协议的形式将上述部门的监管信息纳入人民银行企业征信系统。推进绿色金融监测体系建设,印发《关于开展绿色产业企业监测工作的通知》《关于开展衢州市绿色金融支持传统产业转型升级监测工作的通知》,构建涵盖绿色信贷、绿色保险、绿色证券和绿色基金等指标的绿色金融监测指标体系,定期监测辖内绿色金融发展状况和风险情况。建立风险补偿和保费补贴机制,设立"科技金融风险池""绿色资金风险池",可覆盖6.83亿元绿色信贷风险。在安全生产和环境污染综合责任保险项目中,市政府分别为参保企业提供50%保费金额补贴,为保险公司提供30%保费金额补贴。将绿色金融改革创新与智慧城市建设有机结合,推进绿色支付体系建设。

  记者11月6日从人民银行重庆营业管理部获悉,日前,经市政府同意,人民银行重庆营业管理部联合市发改委、市财政局、市环保局、市金融办、重庆银监局、重庆证监局、重庆保监局印发《重庆市绿色金融发展规划(2017-2020)》(以下简称《发展规划》)和《加快推进全市绿色金融发展行动计划(2017-2018)》)(以下简称《行动计划》)。《发展规划》明确提出,力争2020年建成重庆市绿色金融发展体系,助推重庆建设长江上游重要生态屏障。

  人民银行重庆营业管理部相关负责人介绍,《发展规划》和《行动计划》分别从不同的角度,对推动重庆发展绿色金融的相关工作作出了部署。

  其中,《发展规划》重点围绕低碳产业发展和水资源保护两大领域,提出了重庆发展绿色金融的主要任务及目标——建立多层次绿色金融市场组织体系、多元化绿色金融产品体系、绿色金融基础设施体系、绿色金融政策支持体系及特色高效的绿色金融市场运作体系,到2020年,力争建成组织体系多元、产品种类丰富、基础设施完善、政策支持有力、市场运行高效的绿色金融发展体系;建成长江上游生态文明建设先行示范带的核心区,使绿色发展成为重庆发展的本底,使重庆成为长江上游重要生态屏障。

  《行动计划》则明确了2017至2018年各参与单位的主要任务,重点是启动建立绿色产业园示范基地(两江新区)、长江水源涵养与保护示范区(万州区)建设,以及分类推进绿色金融服务体系建设。

  今年以来,湖州银监分局制定了《湖州银行业绿色金融2017升级版实施方案》,将发展绿色金融作为调整产业结构、撬动经济增长的重要支点,督促全市银行机构树立绿色发展理念,促进湖州市“全国绿色金融改革创新综合试验区”创建。

  在该分局的具体指导和帮助下,杭州银行德清支行找准绿色信贷发力重点,对接“五水共治”、美丽乡村建设、休闲旅游、清洁能源等绿色产业,通过信贷资源的倾斜配置,把湖州绿色生态和环境资源优势转化为经济优势和产业优势。截至目前,该行绿色信贷余额达16.46亿元,比上年同期增加3.43亿元,贷款余额占全部贷款总量的43%。

  绿色金融理念的提出和实践是21世纪金融创新、金融业发展和金融业竞争的制高点。国外绿色金融实践出现较早,1974年,前西德就设立了世界上第一家环境银行。20世纪80年代初,美国出台了“超级基金法案”,要求企业必须为其引起的环境污染负责,从而使得信贷银行高度关注和防范由于潜在环境污染所造成的信贷风险。并且,美国将金融机构的环境责任写进法律条款中,明确规定了贷方责任(lender liability)。标准普尔在评级时就充分考察 ESG 元素,即环境、社会与公司治理。欧盟于2004年颁布并实施了《欧盟环境责任指令》。并且,欧盟规定绿色信贷及证券化产品可以享受税收优惠。英国为解决绿色基础设施项目建设中的市场失灵问题,引导私人投资大量进入绿色产业领域,英国政府专门成立了政策性银行---英国绿色投资银行。2010年,韩国政府公布了《低碳绿色增长基本法》,在该法中规定了促进低碳绿色增长的一系列措施。

  十九大报告中明确指出发展绿色金融,意味着我们将发展绿色金融上升到战略高度。一方面,符合全球绿色转型大趋势。当前,控制全球温室气体排,实现低碳转型已上升为全球性问题。根据联合国环境规划署的《金融体系与可持续发展之统一》报告,融资仍然是当前推进经济绿色转型与可持续发展的最大挑战之一。中国作为负责任的大国,发展绿色金融的意义在于为控制全球温室气体排放和经济绿色转型提供融资支持。另一方面,绿色金融是金融业和环境产业的桥梁。经过30多年的快速发展,我国也面临环境污染、资源消耗、生态失衡等问题,转变经济发展方式,发展绿色产业已成为支撑我国经济新的增长点。绿色金融是金融业和环境产业的桥梁。但发展绿色产业,我国目前存在着巨大资金缺口。据测算,中国绿色产业的年投资资金需求在2万亿元人民币以上,而财政资源只能满足10%至15%绿色投资需求。这意味着,通过发展绿色金融来引导社会资本投向绿色产业是必然的选择。

  目前,我国绿色金融的实践尚处于发展探索阶段,有很多问题亟待解决,其中,缺少绿色金融评估体系是最大的掣肘。发达国家商业银行大都建立了环境和社会风险评估系统。如花旗银行设立了环境与社会政策评估委员会,建立了覆盖所有银行业务的环境与社会风险管理体系,在扩展赤道原则的实施范围的同时,提高了实施标准。汇丰银行将赤道原则融入信用风险管理中,根据分类和评估的结果决定是否提供融资及融资的额度。日本瑞穗银行,对项目融资和银团贷款制定符合赤道原则的工作流程和指标体系。

  我国目前金融主管部门和环保部门还未能建立起统一和清晰的环境评估标准,已有的绿色金融的标准多为综合性、原则性的,缺少具体的指导目录、环境风险评级标准等,商业银行难以制定相关的监管措施及内部实施细则,绿色金融措施缺乏可操作性。因此,可以由中国人民银行、银监会和环保部等部门联合牵头研究并确定绿色评级标准和方法,由评级公司对企业和项目进行绿色评级。方便金融机构获得企业或项目的环保信息,以确保绿色金融制度的贯彻与执行。

  根据新华社、海外网、中国经济新闻网等采编【版权所有,文章观点不代表华发网官方立场】


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